Les frais d'une plateforme d'échange

Admettons que vous voulez épargner 10€ par mois en Bitcoin en passant par la plateforme d’échange (souvent appelé exchange).

Avant tout, il faudra vous familiariser avec la façon de passer un ordre sans vous embrouiller avec toutes les options disponibles (ordre au marché, ordre limite, avec ou sans levier, sur le marché spot ou sur les contrats future)

Après avoir visionner quelques tutoriels vous êtes à présent confortable pour passer un ordre et vous décidez de convertir tous les mois 10€ de votre paie en Bitcoin.

Vous vous inscrivez, passez le KYC et mettez en place un virement récurrent de 10€ toutes les semaines vers plateforme d'exchange.

Quand le prix d’un Bitcoin est de 20 000€, c’est tout simplement impossible !

En effet, le trade minimum sur plateforme d'exchange est de 0.001 bitcoin ce qui représente un minimum de 20€ pour pouvoir échanger des euros contre du bitcoin.

Vous allez peut-être préférer augmenter le montant que vous investissez régulièrement.
Par exemple, 100€ par mois.
Après tout, vous croyez au potentiel de Bitcoin, vous mettez alors en place votre virement récurrent de 100€ depuis votre banque vers la plateforme d'exchange.

Tous les mois, vous recevrez un email vous confirmant la réception des euros sur la plateforme d'exchange. Vous devrez alors vous rendre sur la plateforme d'échange et échangez vos 100€ contre du bitcoin.

Au prix de 20 000€ par bitcoins, vos 100€ correspondent à 0,005 BTC soit un demi million de satoshis (500 000 sat).

Les plateformes d'exchange prélèvent des frais à chaque échange, au prix du marché, plateforme d'exchange prélèvent 0.26% de la somme, vous ne convertirez alors que 99,74€ en Bitcoins ce qui correspond à 0,004987 bitcoins ou 498 700 Satoshis.

Pour avoir la pleine possession de vos bitcoins, vous devez le transférer sur votre propre portefeuille dont vous contrôlez la clé et ne pas les laisser sur la plateforme d’échange !

La plateforme d'exchange vous demandera alors un frais fixe de 0.0005 BTC (50 000 sats) soit 10€ avec un Bitcoin à 20 000€

Vous recevrez alors 0,004487 bitcoins (448 700 sats) sur votre portefeuille qui représentent alors 89,74€ quand 1 bitcoin = 20 000€

Sur plateforme d'exchange, vos 100€ vous permettent donc de prendre possession de 487 000 satoshis soit l'équivalent de 89,74€ en bitcoin, la totalité des frais représentent 10,26% de la somme initiale.

A 200€ les frais représentent environ 5% de la somme initiale

A 300€ les frais représentent environ 3% de la somme initiale

A 400€ les frais représentent environ 2,5% de la somme initiale

A 500€ les frais représentent environ 2% de la somme initiale

A 600€ les frais représentent environ 1,7% de la somme initiale

A 700€ les frais représentent environ 1,4% de la somme initiale

Les frais de StackinSat

StackinSat applique un frais fixe de 1,5% par transaction quelque soit le montant.

Quand vous nous envoyez 100€, nous convertissons 98.5€ en bitcoin  soit 0,004925  BTC (ou 492 500 Sats).


Une fois les bitcoins achetés, nous vous les envoyons directement sur votre wallet Bitcoin.
Toute transaction sur le réseau Bitcoin doit s'acquitter de frais de minages pour inciter les mineurs à valider la transaction.
Quand la plateforme d'exchange vous fait payer un frais fixe de 0.0005 BTC (pour la plupart), nous vous facturons les frais de minages à prix coûtant (StackinSat ne prend pas de marge sur les frais de minage).

Nous nous efforçons d’optimiser au maximum les frais de minage.

Par exemple, nous ne faisons qu’une seule transaction par jour en fin de journée avec lequel nous livrons tous les clients de la journée. De cette façon, nous réduisons grandement le coût des frais de minage par client (une transaction qui livre 10 clients est moins lourde et donc coûte moins chère que 10 transactions individuels)

Quand les plateformes d'exchange utilisent des frais élevés pour avoir sa transaction validée au plus vite par les mineurs, nous utilisons des frais de transaction faible qui permettent d’être validés dans les 4 à 10 heures. Parfois, la concurrence des frais de minage sur les transactions en attentes de validation augmente grandement après que l’on ait publié notre transaction de livraison sur le réseau bitcoin… Il nous est arrivé que notre transaction ne soit validée qu’après 5 jours lors de la hausse soudaine des frais de transaction. Nos clients ayant un objectif d’épargne à long terme, il ne nous semble pas nécessaire d’utiliser des frais de minage extrêmement élevés pour une validation rapide.

Depuis le début de notre activité les frais médians ont été de 237 Satoshis par clients sur l’ensemble de nos livraisons.

Conclusions

Pour des achats récurrents inférieurs à 700€ par transaction, il est plus intéressant de stacker des satoshis sur StackinSat plus que sur une plateforme d’exchange car, on ne le répétera jamais assez, il est recommandé de pas garder ses bitcoins sur une plateforme d‘exchange afin de respecter le célèbre adage "Not Yours Keys, Not your bitcoin".

Pour plus de pédagogie sur le sujet, StackinSat à décidé de prolonger la gratuité des frais de minage, jusqu’au 31 mars 2021.